Aperçu des cryptomonnaies au 1er novembre 2025 : le bitcoin s'est stabilisé autour de 110 000 $, l'ethereum se prépare à la mise à jour Fusaka, les altcoins affichent une dynamique divergente. Analyse complète du marché des actifs numériques.
En fin octobre 2025, la capitalisation mondiale des cryptomonnaies est d'environ 3,7 billions de dollars, le bitcoin se négociant autour de 110 000 $. En octobre, le cours du BTC a oscillé entre 106 000 et 110 000 $, après avoir atteint un sommet historique de plus de 126 000 $ en début de mois. Les analystes interrogés avertissent d'une grande volatilité et de mouvements divergents possibles : par exemple, un des principaux analystes évalue la fourchette pour le bitcoin au début de novembre entre 108 000 et 120 000 $, avec des corrections à court terme et des tentatives de franchir ces niveaux. Dans le même temps, plusieurs grands altcoins affichent une dynamique divergente : l'Ethereum se maintient dans la fourchette de 3 800 à 4 000 $, tandis que la cryptomonnaie privée Zcash a montré une croissance phénoménale — en deux mois, son prix a presque quadruplé, dépassant les 375 $.
Système de Réserve Fédérale et macroéconomie
Aux États-Unis, le Système de Réserve Fédérale a conclu sa réunion d'octobre en réduisant de nouveau le taux d'intérêt à 3,75-4 %. Cependant, le président de la Fed, J. Powell, a laissé entendre qu'une autre baisse en décembre n'était pas garantie. Ces déclarations et la prolongation du shutdown du gouvernement américain ont augmenté l'incertitude des investisseurs : la déclaration de Powell a provoqué une baisse du cours du bitcoin d'environ 2 %, et au cours de la semaine, le retrait des ETF BTC a dépassé 600 millions de dollars. En conséquence, sur fond de ces nouvelles, le cours du BTC est tombé sous les 108 000 $, mais au matin du 1er novembre, le prix est revenu autour de 110 000 $.
Événements mondiaux et géopolitique
Les événements mondiaux influencent également le moral des investisseurs. Par exemple, la rencontre entre les dirigeants américains et chinois s'est terminée sans communiqué conjoint, ce qui représente un signal négatif : malgré des réductions tarifaires convenues, l'absence d'une déclaration finale a diminué l'optimisme sur les marchés. En Asie, les banques centrales maintiennent une position ferme : la Banque populaire de Chine a de nouveau désigné les stablecoins comme une menace systémique et a continué d'interdire les activités de cryptomonnaie depuis 2017. À l'inverse, le Japon a lancé le premier stablecoin en yens, le JPYC, sous une nouvelle réglementation en octobre 2025. Ces exemples soulignent la divergence mondiale : certains pays renforcent le contrôle, tandis que d'autres soutiennent l'innovation.
Principaux altcoins et mises à jour technologiques
En plus du BTC, l'intérêt pour les principaux altcoins est croissant. L'Ethereum reste la deuxième cryptomonnaie par capitalisation (~466 milliards de dollars) et joue le rôle de plateforme pour DeFi et NFT. Actuellement, l'ETH se négocie entre 3 800 et 4 000 $, et les traders techniques se concentrent sur le fork Fusaka prévu en décembre. Ce fork dur vise à réduire les commissions et à améliorer la sécurité du réseau, ce qui pourrait stimuler la demande pour l'ETH dans les semaines à venir. Parmi d'autres projets clés en octobre, Solana a affiché une activité significative, et de nouveaux produits ont été lancés : Binance a annoncé des ETF spot pour SOL, LTC et HBAR, tandis que la SEC prépare le lancement d'un ETF spot sur XRP pour la mi-novembre. Ces initiatives suscitent un intérêt supplémentaire pour les altcoins dans le cadre d'un regain général de sentiments.
Flux institutionnels et ETF
La demande institutionnelle pour les instruments cryptographiques reste variable. Selon les analystes, ces dernières semaines, des flux simultanés de capitaux ont été observés entrant et sortant des ETF bitcoin, mais la tendance globale a exercé une pression sur les prix. En même temps, le lancement réussi de nouveaux produits a été noté : les ETF spot pour SOL, LTC et HBAR ont montré les premières grandes entrées, et l'ETF sur XRP attend une approbation en novembre. L'élargissement des possibilités pour les institutionnels contribue à attirer des investissements « traditionnels » et à donner au marché une liquidité supplémentaire, mais les débats autour de la réglementation de ces fonds incitent encore les investisseurs à la prudence.
Réglementation des cryptomonnaies dans le monde
Au niveau politique, de nouvelles règles pour les cryptomonnaies sont à l'étude. En Russie, en particulier, le ministère des Finances et la Banque centrale se sont mis d'accord pour réglementer les paiements en cryptomonnaie dans le cadre des opérations de commerce extérieur, en les légalisant sous un contrôle accru de la Banque centrale. En même temps, l'accessibilité aux investissements crypto dans le pays est prévue comme limitée — destinée aux participants « spécifiquement qualifiés ». Dans d'autres régions, les régulateurs continuent de rechercher un équilibre : l'UE et les États-Unis analysent l'expérience des ETF existants, tandis qu'en Chine, le régime strict perdure (interdiction de l'exploitation minière et du commerce depuis 2017). Tout cela montre que les principales économies mondiales cherchent à garantir la sécurité des systèmes financiers, tout en soutenant le progrès technologique.
Top 10 des cryptomonnaies les plus populaires
- Bitcoin (BTC) — première cryptomonnaie, leader en capitalisation (~2,20 billions de dollars). Considéré comme « l'or numérique », utilisé comme protection contre l'inflation.
- Ethereum (ETH) — deuxième par capitalisation (~466 milliards de dollars). Plateforme pour les contrats intelligents et DeFi. En 2025, les prix de l'ETH ont augmenté en prévision des mises à niveau.
- Binance Coin (BNB) — jeton d'échange de Binance (~149 milliards de dollars). Utilisé pour payer les frais, impliqué dans l'écosystème Binance.
- XRP (Ripple) — jeton du réseau de paiement Ripple (~152 milliards de dollars). Souvent appelé « la passerelle crypto » pour les transactions interbancaires. Malgré les différends avec les régulateurs, il conserve une large popularité.
- Solana (SOL) — blockchain pour applications à haute performance (~104 milliards de dollars). Attire les développeurs grâce à sa rapidité, largement utilisée dans les NFT et DeFi.
- Dogecoin (DOGE) — jeton « mème » (~28,2 milliards de dollars). Dispose d'une grande communauté et d'un soutien médiatique (le fondateur de SpaceX, Elon Musk), reste populaire parmi les investisseurs de détail.
- TRON (TRX) — plateforme pour applications de divertissement et multimédia (~28,0 milliards de dollars). Promeut le réseau via des services BitTorrent, souvent utilisée dans des projets de jeux et de divertissement.
- Cardano (ADA) — blockchain « de troisième génération » (~22,5 milliards de dollars). Se concentre sur la sécurité et l'évolutivité, effectue ses propres développements technologiques (par exemple, Ouroboros).
- Litecoin (LTC) — « argent du crypto-or » (~7,3 milliards de dollars). Créé comme une version allégée du Bitcoin avec une émission accélérée, souvent utilisé pour tester des mises à jour (a implémenté SegWit, Lightning, etc.).
- Avalanche (AVAX) — plateforme pour des applications décentralisées rapides (~7,9 milliards de dollars). Attire des projets DeFi grâce à son consensus unique et à ses faibles délais de transaction.
Prévisions pour novembre 2025
Les analystes s'attendent à ce que novembre commence par de la volatilité. Dans la première moitié du mois, selon eux, un climat prudent pourrait dominer en raison de questions macroéconomiques et géopolitiques non résolues : les prévisions indiquent que le BTC pourrait fluctuer entre 108 000 et 120 000 $. Cependant, plus près de la fin novembre, le traditionnel « rallye de Noël » pourrait apporter une hausse : les investisseurs pourraient clôturer des positions courtes et tenter de profiter du positif, ce qui théoriquement pourrait ramener le bitcoin à 120 000 $ ou plus. Les facteurs décisifs seront le lancement réussi d'Ethereum Fusaka ainsi que la stabilisation de l'économie mondiale et du marché des dollars.
